中國(guó)人民銀行西安分行近日公布的行政處罰信息公示((西銀)罰字〔2020〕第16號(hào))顯示，交通銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)“交通銀行”，601328.SH))咸陽(yáng)分行違反支付結(jié)算管理規(guī)定，未向人民銀行報(bào)送賬戶(hù)開(kāi)立資料。根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》第六十七條，中國(guó)人民銀行西安分行對(duì)其給予警告，并處人民幣1萬(wàn)元罰款的行政處罰。

《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》第六十七條規(guī)定：銀行在銀行結(jié)算賬戶(hù)的使用中，不得有下列行為：

(一)提供虛假開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)資料欺騙中國(guó)人民銀行許可開(kāi)立基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)。

(二)開(kāi)立或撤銷(xiāo)單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，未按本辦法規(guī)定在其基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證上予以登記、簽章或通知相關(guān)開(kāi)戶(hù)銀行。

(三)違反本辦法第四十二條規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬結(jié)算。

(四)為儲(chǔ)蓄賬戶(hù)辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。

(五)違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入。

(六)超過(guò)期限或未向中國(guó)人民銀行報(bào)送賬戶(hù)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)等資料。

銀行有上述所列行為之一的，給予警告，并處以5000元以上3萬(wàn)元以下的罰款;對(duì)該銀行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分;情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行有權(quán)停止對(duì)其開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的核準(zhǔn)，構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。