銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日公布的中國銀保監(jiān)會行政處罰決定書(銀保監(jiān)罰決字〔2020〕65號)顯示，華海財產(chǎn)保險股份有限公司(以下簡稱“華海財險”)存在向監(jiān)管部門提供虛假資料、公司治理不規(guī)范兩宗違法違規(guī)行為。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會對華海財險予以罰款合計51萬元;對華海財險董事長趙小鳴予以警告并罰款10萬元。
一、向監(jiān)管部門提供虛假資料
2016年5—8月，華海財險相繼向原保監(jiān)會報送了增資申請材料，分別是華海〔2016〕195號和245號文,申請青島神州萬向文化傳播有限公司(以下簡稱神州萬向)增資6000萬元,文件顯示簽發(fā)人為趙小鳴;華?！?016〕303號和358號文，申請青島樂?；ヂ?lián)科技有限公司(以下簡稱樂保互聯(lián))增資1.2億元，文件顯示簽發(fā)人為趙小鳴。
經(jīng)查，上述材料存在虛假的問題:一是原保監(jiān)會2017年查實神州萬向和樂保互聯(lián)的納稅證明系偽造;樂?；ヂ?lián)出具的關聯(lián)關系聲明反映其與華海財險其他股東、投資人無關聯(lián)關系，但其股東王麗和神州萬向大股東邵強為夫妻關系，故樂?；ヂ?lián)與神州萬向有關聯(lián)關系，其出具的關聯(lián)關系聲明與實際不符。二是2016年7月8日華海財險實際未召開臨時股東大會，但樂?；ヂ?lián)增資材料中的《臨時股東大會關于增加注冊資本金的決議》和《2016年臨時股東大會關于修訂<公司章程>的決議》卻都記錄該日期召開臨時股東大會。趙小鳴對上述問題負有管理責任，屬于直接負責的主管人員。
二、公司治理不規(guī)范
(一)監(jiān)事會運行不規(guī)范，未按照時間要求召開監(jiān)事會。
華海財險分別于2018年4月、2019年3月召開監(jiān)事會,會議召開時間間隔超過6個月。
(二)公司信息披露管理薄弱，披露信息不真實、不完整。
一是披露不真實信息。截至2019年12月9日，華海財險在2016年7月8日股東大會未召開的情況下，在官方網(wǎng)站披露了虛假的股東大會會議情況。二是披露不完整信息。截至2019年12月9日，華海財險在官方網(wǎng)站未披露2016年8月16日召開的2016年臨時股東大會情況;未披露2018年9月至2019年3月召開的共3次股東大會會議出席情況及表決情況;未披露2019年8月30日召開的2019年臨時股東大會主要決議情況。
(三)公司治理檔案管理混亂，存在材料造假風險。
一是公司治理檔案缺失。華海財險2015年第一屆董事會第三次會議和2016年股東大會的會議檔案缺失。二是公司治理檔案保存散亂。公司股東大會、董事會會議檔案使用文件夾散裝保存，未按每次會議單獨裝訂成冊，未連續(xù)編號。三是公司治理檔案要件不齊。檔案中未包含會議通知及董事的簽收回執(zhí)，材料中僅有會議記錄，未將董事會議案等具體材料一并保存管理。四是股東大會、董事會簽字頁管理不規(guī)范。華海財險僅有3次股東大會和3次董事會簽字頁標注會議名稱，其他董事會、股東大會簽字頁均只標注“(簽字頁)”，未標注會議名稱及會議時間;華海財險除3次股東大會參會人員在簽字頁簽署日期外，其他均未在相關簽字頁簽署日期，客觀上存在材料造假的風險。
華海財險向監(jiān)管部門提供虛假資料行為，違反了《保險法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)該法第一百七十條，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會對華海財險予以罰款50萬元;根據(jù)該法第一百七十一條，對趙小鳴予以警告并罰款10萬元。
華海財險公司治理不規(guī)范的問題，違反了《保險公司管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定。根據(jù)該規(guī)定第六十九條，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會對華海財險予以罰款1萬元。
中國經(jīng)濟網(wǎng)查詢發(fā)現(xiàn)，華海財險于2014年3月21日獲中國保監(jiān)會批準籌建，2014年12月9日正式開業(yè)。公司注冊地位于山東煙臺，注冊資本12億元。
相關規(guī)定：
《保險法》第八十六條：險公司應當按照保險監(jiān)督管理機構的規(guī)定，報送有關報告、報表、文件和資料。
保險公司的償付能力報告、財務會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務事項，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。
《保險公司管理規(guī)定》第五十五條：保險公司應當建立健全公司治理結構，加強內(nèi)部管理，建立嚴格的內(nèi)部控制制度。
以下為原文：
中國銀保監(jiān)會行政處罰決定書
銀保監(jiān)罰決字〔2020〕65號
當事人：華海財產(chǎn)保險股份有限公司(以下簡稱華海財險)
住所：山東省煙臺市經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)長江路300號內(nèi)9號
法定代表人：趙小鳴
當事人：趙小鳴
身份證號：37063419691026XXXX
職務：華海財險董事長
住址：北京市西城區(qū)保險總公司阜內(nèi)大街
依據(jù)《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)的有關規(guī)定，我會對華海財險違法案進行了調(diào)查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)以及當事人依法享有的權利。在法定期限內(nèi)，華海財險、趙小鳴未向我會提出陳述和申辯。本案現(xiàn)已審理終結。
經(jīng)查，華海財險存在下列違法行為：
一、向監(jiān)管部門提供虛假資料
2016年5—8月，華海財險相繼向原保監(jiān)會報送了增資申請材料，分別是華海〔2016〕195號和245號文,申請青島神州萬向文化傳播有限公司(以下簡稱神州萬向)增資6000萬元,文件顯示簽發(fā)人為趙小鳴;華?！?016〕303號和358號文，申請青島樂?；ヂ?lián)科技有限公司(以下簡稱樂保互聯(lián))增資1.2億元，文件顯示簽發(fā)人為趙小鳴。經(jīng)查，上述材料存在虛假的問題:一是原保監(jiān)會2017年查實神州萬向和樂?；ヂ?lián)的納稅證明系偽造;樂保互聯(lián)出具的關聯(lián)關系聲明反映其與華海財險其他股東、投資人無關聯(lián)關系，但其股東王麗和神州萬向大股東邵強為夫妻關系，故樂?；ヂ?lián)與神州萬向有關聯(lián)關系，其出具的關聯(lián)關系聲明與實際不符。二是2016年7月8日華海財險實際未召開臨時股東大會，但樂保互聯(lián)增資材料中的《臨時股東大會關于增加注冊資本金的決議》和《2016年臨時股東大會關于修訂<公司章程>的決議》卻都記錄該日期召開臨時股東大會。趙小鳴對上述問題負有管理責任，屬于直接負責的主管人員。
上述事實，有現(xiàn)場調(diào)查事實確認書、相關行為證據(jù)、相關人員調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。
二、公司治理不規(guī)范
(一)監(jiān)事會運行不規(guī)范，未按照時間要求召開監(jiān)事會。
華海財險分別于2018年4月、2019年3月召開監(jiān)事會,會議召開時間間隔超過6個月。
(二)公司信息披露管理薄弱，披露信息不真實、不完整。
一是披露不真實信息。截至2019年12月9日，華海財險在2016年7月8日股東大會未召開的情況下，在官方網(wǎng)站披露了虛假的股東大會會議情況。二是披露不完整信息。截至2019年12月9日，華海財險在官方網(wǎng)站未披露2016年8月16日召開的2016年臨時股東大會情況;未披露2018年9月至2019年3月召開的共3次股東大會會議出席情況及表決情況;未披露2019年8月30日召開的2019年臨時股東大會主要決議情況。
(三)公司治理檔案管理混亂，存在材料造假風險。
一是公司治理檔案缺失。華海財險2015年第一屆董事會第三次會議和2016年股東大會的會議檔案缺失。二是公司治理檔案保存散亂。公司股東大會、董事會會議檔案使用文件夾散裝保存，未按每次會議單獨裝訂成冊，未連續(xù)編號。三是公司治理檔案要件不齊。檔案中未包含會議通知及董事的簽收回執(zhí)，材料中僅有會議記錄，未將董事會議案等具體材料一并保存管理。四是股東大會、董事會簽字頁管理不規(guī)范。華海財險僅有3次股東大會和3次董事會簽字頁標注會議名稱，其他董事會、股東大會簽字頁均只標注“(簽字頁)”，未標注會議名稱及會議時間;華海財險除3次股東大會參會人員在簽字頁簽署日期外，其他均未在相關簽字頁簽署日期，客觀上存在材料造假的風險。
上述事實，有現(xiàn)場調(diào)查事實確認書、相關情況說明、相關行為證據(jù)等證據(jù)證明。
我會決定作出如下處罰：
一是向監(jiān)管部門提供虛假資料行為，違反了《保險法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)該法第一百七十條，對華海財險予以罰款50萬元;根據(jù)該法第一百七十一條，對趙小鳴予以警告并罰款10萬元。
二是公司治理不規(guī)范的問題，違反了《保險公司管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定。根據(jù)該規(guī)定第六十九條，對華海財險予以罰款1萬元。
當事人應當在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼(將在處罰決定書送達時告知)到財政部指定的代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
當事人如對本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起60日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復議，也可在收到本處罰決定書之日起6個月內(nèi)直接向有管轄權的人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。
中國銀行保險監(jiān)督管理委員會
2020年12月3日
