中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日公布的行政處罰決定書(shū)(蘇州銀保監(jiān)罰決字〔2021〕5號(hào))顯示，經(jīng)查，光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司蘇州分公司存在通過(guò)虛發(fā)銷(xiāo)售人員績(jī)效套取費(fèi)用、業(yè)務(wù)資料不真實(shí)、向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送虛假材料的違法違規(guī)行為。
一是通過(guò)虛發(fā)銷(xiāo)售人員績(jī)效套取費(fèi)用。光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司蘇州分公司通過(guò)虛發(fā)銷(xiāo)售人員績(jī)效，套取資金。
二是業(yè)務(wù)資料不真實(shí)。光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司蘇州分公司工作人員使用擅自刻制的客戶(hù)印章用于該客戶(hù)單位人員變更保全以及單位回執(zhí)簽收。
三是向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送虛假材料。光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司蘇州分公司向銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局報(bào)送了《光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司蘇州分公司關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)亂象整治“回頭看”工作的報(bào)告》，該報(bào)告中“財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)方面”排查結(jié)果為“經(jīng)排查，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)虛列費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)的情形”，未涉及該公司應(yīng)當(dāng)報(bào)送虛列銷(xiāo)售人員績(jī)效、套取費(fèi)用的事項(xiàng)。
綜上，銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局決定作出如下行政處罰：
通過(guò)虛發(fā)銷(xiāo)售人員績(jī)效套取費(fèi)用行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條第(一)項(xiàng)的規(guī)定，銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局決定責(zé)令光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司蘇州分公司改正，并予以罰款人民幣30萬(wàn)元的行政處罰。
業(yè)務(wù)資料不真實(shí)行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條第(一)項(xiàng)的規(guī)定，銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局決定責(zé)令光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司蘇州分公司改正，并予以罰款人民幣15萬(wàn)元的行政處罰。
向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送虛假材料行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條第(一)項(xiàng)的規(guī)定，銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局決定責(zé)令光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司蘇州分公司改正，并予以罰款人民幣15萬(wàn)元的行政處罰。
三項(xiàng)合并，決定責(zé)令光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司蘇州分公司改正，并予以罰款人民幣60萬(wàn)元的行政處罰。
銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站同日公布的行政處罰決定書(shū)(蘇州銀保監(jiān)罰決字〔2021〕1號(hào))顯示，光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司蘇州分公司通過(guò)虛發(fā)銷(xiāo)售人員績(jī)效套取費(fèi)用。其中銀保業(yè)務(wù)部通過(guò)制定虛假加傭方案，將相應(yīng)款項(xiàng)打入銷(xiāo)售人員工資卡中，銀保業(yè)務(wù)部回收相關(guān)款項(xiàng)，并匯總統(tǒng)一調(diào)配。對(duì)于上述違法違規(guī)行為，劉斌(光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司蘇州分公司總經(jīng)理助理)負(fù)有管理責(zé)任。根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局決定對(duì)劉斌給予警告，并處2萬(wàn)元罰款。
行政處罰決定書(shū)(蘇州銀保監(jiān)罰決字〔2021〕6號(hào))顯示，對(duì)于光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司蘇州分公司上述三項(xiàng)違法違規(guī)行為，寧顯昆(光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司蘇州分公司總經(jīng)理)均負(fù)有管理責(zé)任。根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，針對(duì)通過(guò)虛發(fā)銷(xiāo)售人員績(jī)效套取費(fèi)用行為，銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局決定對(duì)寧顯昆給予警告，并處1萬(wàn)元罰款;針對(duì)業(yè)務(wù)資料不真實(shí)行為，銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局決定對(duì)寧顯昆給予警告，并處2萬(wàn)元罰款;針對(duì)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送虛假材料行為，銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局決定對(duì)寧顯昆給予警告，并處2萬(wàn)元罰款。三項(xiàng)合并，決定對(duì)寧顯昆給予警告，并處5萬(wàn)元罰款。
行政處罰決定書(shū)(蘇州銀保監(jiān)罰決字〔2021〕7號(hào))顯示，對(duì)于光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司蘇州分公司通過(guò)虛發(fā)銷(xiāo)售人員績(jī)效套取費(fèi)用的違法違規(guī)行為，包美林(光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司蘇州分公司銀保業(yè)務(wù)部經(jīng)理)負(fù)有直接責(zé)任。根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局決定對(duì)包美林給予警告，并處2萬(wàn)元罰款。
行政處罰決定書(shū)(蘇州銀保監(jiān)罰決字〔2021〕8號(hào))顯示，對(duì)于光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司蘇州分公司通過(guò)虛發(fā)銷(xiāo)售人員績(jī)效套取費(fèi)用、業(yè)務(wù)資料不真實(shí)的違法違規(guī)行為，何伯圣(光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司蘇州分公司團(tuán)體業(yè)務(wù)部經(jīng)理)負(fù)有直接責(zé)任。根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，針對(duì)通過(guò)虛發(fā)銷(xiāo)售人員績(jī)效套取費(fèi)用行為，銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局決定對(duì)何伯圣給予警告，并處1萬(wàn)元罰款;針對(duì)業(yè)務(wù)資料不真實(shí)行為，銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局決定對(duì)何伯圣給予警告，并處2萬(wàn)元罰款。兩項(xiàng)合并，決定對(duì)何伯圣給予警告，并處3萬(wàn)元罰款。
經(jīng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢(xún)，2018年9月6日，蘇州保監(jiān)分局發(fā)布關(guān)于寧顯昆任職資格的批復(fù)(蘇州保監(jiān)許可〔2018〕183號(hào))顯示，寧顯昆符合《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》的有關(guān)要求，核準(zhǔn)其光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司分公司總經(jīng)理的任職資格。
2019年6月24日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局發(fā)布關(guān)于何伯圣任職資格的批復(fù)(蘇州銀保監(jiān)許可〔2019〕119號(hào))顯示，何伯圣符合《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》的有關(guān)要求，核準(zhǔn)其光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司吳江支公司經(jīng)理的任職資格。
相關(guān)規(guī)定：
《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。
《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證：(一)編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的;(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的;(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。
《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷(xiāo)任職資格。
以下為原文：
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局行政處罰決定書(shū)
蘇州銀保監(jiān)罰決字〔2021〕5號(hào)
當(dāng)事人：光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司蘇州分公司
地址：蘇州市工業(yè)園區(qū)蘇州中心廣場(chǎng)88幢蘇州中心辦公樓B座1105、1106、1107、1108
主要負(fù)責(zé)人：寧顯昆
根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司蘇州分公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“蘇州光大永明”)涉嫌違法違規(guī)行為進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。經(jīng)查：
一、通過(guò)虛發(fā)銷(xiāo)售人員績(jī)效套取費(fèi)用
蘇州光大永明通過(guò)虛發(fā)銷(xiāo)售人員績(jī)效，套取資金。
上述事實(shí)，有蘇州光大永明工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照和經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件，相關(guān)情況說(shuō)明，銀保部三次激勵(lì)方案、激勵(lì)方案發(fā)放情況表、銀保業(yè)務(wù)人員財(cái)務(wù)總傭金報(bào)表、激勵(lì)兌現(xiàn)當(dāng)月相關(guān)財(cái)務(wù)報(bào)表，費(fèi)用使用憑證，相關(guān)人員詢(xún)問(wèn)筆錄，事實(shí)確認(rèn)書(shū)等證據(jù)證明。
二、業(yè)務(wù)資料不真實(shí)
蘇州光大永明工作人員使用擅自刻制的客戶(hù)印章用于該客戶(hù)單位人員變更保全以及單位回執(zhí)簽收。
上述事實(shí)，有蘇州光大永明工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照和經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件，關(guān)于印章的情況說(shuō)明，相關(guān)保全記錄、部分涉及使用虛假印章的保全資料以及回執(zhí)資料，相關(guān)人員詢(xún)問(wèn)筆錄，事實(shí)確認(rèn)書(shū)等證據(jù)證明。
三、向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送虛假材料
蘇州光大永明向我分局報(bào)送了《光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司蘇州分公司關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)亂象整治“回頭看”工作的報(bào)告》，該報(bào)告中“財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)方面”排查結(jié)果為“經(jīng)排查，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)虛列費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)的情形”，未涉及該公司應(yīng)當(dāng)報(bào)送虛列銷(xiāo)售人員績(jī)效、套取費(fèi)用的事項(xiàng)。
上述事實(shí)，有蘇州光大永明工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照和經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件，相關(guān)情況說(shuō)明，《光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司蘇州分公司關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)亂象整治“回頭看”工作的報(bào)告》(光保蘇州字[2020]43號(hào))、相關(guān)附件及系統(tǒng)發(fā)文簽發(fā)流程，相關(guān)人員詢(xún)問(wèn)筆錄，事實(shí)確認(rèn)書(shū)等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
通過(guò)虛發(fā)銷(xiāo)售人員績(jī)效套取費(fèi)用行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條第(一)項(xiàng)的規(guī)定，我分局決定責(zé)令蘇州光大永明改正，并予以罰款人民幣30萬(wàn)元的行政處罰。
業(yè)務(wù)資料不真實(shí)行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條第(一)項(xiàng)的規(guī)定，我分局決定責(zé)令蘇州光大永明改正，并予以罰款人民幣15萬(wàn)元的行政處罰。
向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送虛假材料行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條第(一)項(xiàng)的規(guī)定，我分局決定責(zé)令蘇州光大永明改正，并予以罰款人民幣15萬(wàn)元的行政處罰。
三項(xiàng)合并，決定責(zé)令蘇州光大永明改正，并予以罰款人民幣60萬(wàn)元的行政處罰。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書(shū)之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六十日內(nèi)向江蘇銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局
2021年3月31日
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局行政處罰決定書(shū)
蘇州銀保監(jiān)罰決字〔2021〕1號(hào)
當(dāng)事人：劉斌
職務(wù)：光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司蘇州分公司總經(jīng)理助理
根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司蘇州分公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“蘇州光大永明”)涉嫌違法違規(guī)行為進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。經(jīng)查：
蘇州光大永明通過(guò)虛發(fā)銷(xiāo)售人員績(jī)效套取費(fèi)用。其中銀保業(yè)務(wù)部通過(guò)制定虛假加傭方案，將相應(yīng)款項(xiàng)打入銷(xiāo)售人員工資卡中，銀保業(yè)務(wù)部回收相關(guān)款項(xiàng)，并匯總統(tǒng)一調(diào)配。對(duì)于上述違法違規(guī)行為，劉斌負(fù)有管理責(zé)任。
上述事實(shí)，有蘇州光大永明工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照和經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件，劉斌身份證復(fù)印件，事實(shí)確認(rèn)書(shū)等，相關(guān)情況說(shuō)明，銀保部三次激勵(lì)方案、激勵(lì)方案發(fā)放情況表、銀保業(yè)務(wù)人員財(cái)務(wù)總傭金報(bào)表、激勵(lì)兌現(xiàn)當(dāng)月相關(guān)財(cái)務(wù)報(bào)表，費(fèi)用使用憑證，相關(guān)人員詢(xún)問(wèn)筆錄等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
通過(guò)虛發(fā)銷(xiāo)售人員績(jī)效套取費(fèi)用行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定,根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，我分局決定對(duì)劉斌給予警告，并處2萬(wàn)元罰款。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書(shū)之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六十日內(nèi)向江蘇銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局
2021年3月31日
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局行政處罰決定書(shū)
蘇州銀保監(jiān)罰決字〔2021〕6號(hào)
當(dāng)事人：寧顯昆
職務(wù)：光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司蘇州分公司總經(jīng)理
根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司蘇州分公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“蘇州光大永明”)涉嫌違法違規(guī)行為進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。經(jīng)查：
一、通過(guò)虛發(fā)銷(xiāo)售人員績(jī)效套取費(fèi)用
蘇州光大永明通過(guò)虛發(fā)銷(xiāo)售人員績(jī)效，套取資金。對(duì)于該違法違規(guī)行為，寧顯昆負(fù)有管理責(zé)任。
上述事實(shí)，蘇州光大永明工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照和經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件，寧顯昆身份證復(fù)印件，事實(shí)確認(rèn)書(shū)，相關(guān)情況說(shuō)明，銀保部三次激勵(lì)方案、激勵(lì)方案發(fā)放情況表、銀保業(yè)務(wù)人員財(cái)務(wù)總傭金報(bào)表、激勵(lì)兌現(xiàn)當(dāng)月相關(guān)財(cái)務(wù)報(bào)表，費(fèi)用使用憑證，相關(guān)人員詢(xún)問(wèn)筆錄等證據(jù)證明。
二、業(yè)務(wù)資料不真實(shí)
蘇州光大永明工作人員使用擅自刻制的客戶(hù)印章用于該客戶(hù)單位人員變更保全以及單位回執(zhí)簽收。對(duì)于該違法違規(guī)行為，寧顯昆負(fù)有管理責(zé)任。
上述事實(shí)，有蘇州光大永明工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照和經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件，寧顯昆身份證復(fù)印件，事實(shí)確認(rèn)書(shū)，關(guān)于印章的情況說(shuō)明，相關(guān)保全記錄、部分涉及使用虛假印章的保全資料以及回執(zhí)資料，相關(guān)人員詢(xún)問(wèn)筆錄等證據(jù)證明。
三、向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送虛假材料
蘇州光大永明向我分局報(bào)送了《光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司蘇州分公司關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)亂象整治“回頭看”工作的報(bào)告》，該報(bào)告中“財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)方面”排查結(jié)果為“經(jīng)排查，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)虛列費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)的情形”，未涉及該公司應(yīng)當(dāng)報(bào)送虛列銷(xiāo)售人員績(jī)效、套取費(fèi)用的事項(xiàng)。對(duì)于該違法違規(guī)行為，寧顯昆負(fù)有管理責(zé)任。
上述事實(shí)，有蘇州光大永明工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照和經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件，寧顯昆身份證復(fù)印件，事實(shí)確認(rèn)書(shū)，相關(guān)情況說(shuō)明，《光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司蘇州分公司關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)亂象整治“回頭看”工作的報(bào)告》(光保蘇州字[2020]43號(hào))、相關(guān)附件及系統(tǒng)發(fā)文簽發(fā)流程，相關(guān)人員詢(xún)問(wèn)筆錄等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
蘇州光大永明通過(guò)虛發(fā)銷(xiāo)售人員績(jī)效套取費(fèi)用、業(yè)務(wù)資料不真實(shí)、向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送虛假材料行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，針對(duì)通過(guò)虛發(fā)銷(xiāo)售人員績(jī)效套取費(fèi)用行為，我分局決定對(duì)寧顯昆給予警告，并處1萬(wàn)元罰款。針對(duì)業(yè)務(wù)資料不真實(shí)行為，我分局決定對(duì)寧顯昆給予警告，并處2萬(wàn)元罰款。針對(duì)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送虛假材料行為，我分局決定對(duì)寧顯昆給予警告，并處2萬(wàn)元罰款。三項(xiàng)合并，決定對(duì)寧顯昆給予警告，并處5萬(wàn)元罰款。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書(shū)之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六十日內(nèi)向江蘇銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局
2021年3月31日
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局行政處罰決定書(shū)
蘇州銀保監(jiān)罰決字〔2021〕7號(hào)
當(dāng)事人：包美林
職務(wù)：光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司蘇州分公司銀保業(yè)務(wù)部經(jīng)理
根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司蘇州分公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“蘇州光大永明”)涉嫌違法違規(guī)行為進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。經(jīng)查：
蘇州光大永明通過(guò)虛發(fā)銷(xiāo)售人員績(jī)效套取資金，其中銀保業(yè)務(wù)部通過(guò)制定虛假加傭方案，將相應(yīng)款項(xiàng)打入銷(xiāo)售人員工資卡中，銀保業(yè)務(wù)部回收相關(guān)款項(xiàng)，并匯總統(tǒng)一調(diào)配。對(duì)于上述違法違規(guī)行為，包美林負(fù)有直接責(zé)任。
上述事實(shí)，蘇州光大永明工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照和經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件，包美林身份證復(fù)印件，事實(shí)確認(rèn)書(shū)，相關(guān)情況說(shuō)明，銀保部三次激勵(lì)方案、激勵(lì)方案發(fā)放情況表、銀保業(yè)務(wù)人員財(cái)務(wù)總傭金報(bào)表、激勵(lì)兌現(xiàn)當(dāng)月相關(guān)財(cái)務(wù)報(bào)表，費(fèi)用使用憑證，相關(guān)人員詢(xún)問(wèn)筆錄等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
通過(guò)虛發(fā)銷(xiāo)售人員績(jī)效套取費(fèi)用行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，我分局決定對(duì)包美林給予警告，并處2萬(wàn)元罰款。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書(shū)之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六十日內(nèi)向江蘇銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局
2021年3月31日
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局行政處罰決定書(shū)
蘇州銀保監(jiān)罰決字〔2021〕8號(hào)
當(dāng)事人：何伯圣
職務(wù)：光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司蘇州分公司團(tuán)體業(yè)務(wù)部經(jīng)理
根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》和《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司蘇州分公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“蘇州光大永明”)涉嫌違法違規(guī)行為進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。經(jīng)查：
一、通過(guò)虛發(fā)銷(xiāo)售人員績(jī)效套取費(fèi)用
蘇州光大永明通過(guò)虛發(fā)銷(xiāo)售人員績(jī)效套取資金，其中團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)部通過(guò)虛發(fā)銷(xiāo)售人員傭金套取資金。對(duì)于上述違法違規(guī)行為，何伯圣負(fù)有直接責(zé)任。
上述事實(shí)，有蘇州光大永明工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照和經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件，何伯圣身份證復(fù)印件，事實(shí)確認(rèn)書(shū)，相關(guān)情況說(shuō)明，費(fèi)用使用憑證，相關(guān)人員詢(xún)問(wèn)筆錄等證據(jù)證明。
二、業(yè)務(wù)資料不真實(shí)
蘇州光大永明工作人員使用擅自刻制的客戶(hù)印章用于該客戶(hù)單位人員變更保全以及單位回執(zhí)簽收。對(duì)于上述違法違規(guī)行為，何伯圣負(fù)有直接責(zé)任。
上述事實(shí)，有蘇州光大永明工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照和經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件，何伯圣身份證復(fù)印件，事實(shí)確認(rèn)書(shū)，關(guān)于印章的情況說(shuō)明，保全記錄、部分涉及使用虛假印章的保全資料以及回執(zhí)資料，相關(guān)人員詢(xún)問(wèn)筆錄等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
通過(guò)虛發(fā)銷(xiāo)售人員績(jī)效套取費(fèi)用，業(yè)務(wù)資料不真實(shí)行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，針對(duì)通過(guò)虛發(fā)銷(xiāo)售人員績(jī)效套取費(fèi)用行為，我分局決定對(duì)何伯圣給予警告，并處1萬(wàn)元罰款。針對(duì)業(yè)務(wù)資料不真實(shí)行為，我分局決定對(duì)何伯圣給予警告，并處2萬(wàn)元罰款。兩項(xiàng)合并，決定對(duì)何伯圣給予警告，并處3萬(wàn)元罰款。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書(shū)之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六十日內(nèi)向江蘇銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局
2021年3月31日
