昨日，香港證監(jiān)會網(wǎng)站披露了關于對交銀國際證券有限公司(簡稱“交銀證券”)的處罰。交銀證券因犯有一連串監(jiān)管違規(guī)事項，包括在處理第三方資金存款及維持和實施保證貸款和追收保證金政策方面的缺失，遭證券及期貨事務監(jiān)察委員會(證監(jiān)會)譴責并罰款1960萬元。

此外，香港證監(jiān)會指出，交銀行證券也沒有設立充分比有效的監(jiān)控措施以識別第三方存入客戶帳戶的款項，以至未能確保該公司遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》，及《內部監(jiān)控指引》和《操守準則》內的多項條文。香港證監(jiān)會發(fā)現(xiàn)，有多筆分別在2009年、2011年及2015年以支票及銀行轉帳方式存入客戶帳戶的第三方存款，直至2016年才被識別出來。

同時，香港證監(jiān)會在查看交銀行證券于2012年12月至2016年11月期間的保證金貸款和追收保證金政策時，發(fā)現(xiàn)有7處不足的地方，分別為：

1、未能將清晰的保證金貸款和追收保證金政策記錄像在案并嚴格執(zhí)行，尤其是與發(fā)出保證金追收通知、強行變現(xiàn)及停止進一步貸款有關的政策;

2、未能備存有關偏離保證金借貸政策的書面解釋的記錄;

3、未能確保客戶已知悉保證金追收通知;

4、未能盡快向客戶收取任何到期應付的保證金數(shù)額;

5、未能備存適當及詳盡的追收保證金記錄;

6、未能客觀地為保證金客戶訂定并執(zhí)行信貸上限;

7、未能將申請及批準暫停變現(xiàn)和發(fā)出保證金追收通知的主要責任及職能予以劃分。

另外，香港證監(jiān)會還發(fā)現(xiàn)，交銀證券沒有確保于客戶帳戶進行的交易已獲適當授權;公司能基于合理的原因信納最初負責發(fā)出該項交易的指示的人士的身份，及交易指示已妥為記錄;客戶身份及交易詳情已在交易確認中妥為確認;就其代表沒有記錄像交易指示一事立即向證監(jiān)會匯報;及充分調查及盡快回應客戶投訴。

據(jù)中國經濟網(wǎng)記者查詢，交銀國際證券有限公司于2007年5月18日在香港注冊成立，為交銀國際控股有限公司的附屬公司。

官網(wǎng)顯示，交銀國際控股有限公司(“交銀國際”，股份代號：3329.HK)作為國有股份制商業(yè)銀行交通銀行于香港僅有的證券及與證券相關的金融服務綜合便宜臺，成立于1998年，是香港最早具有中資背景的持牌證券公司之一。經歷多次經濟及行業(yè)周期與監(jiān)管改革的考驗，交銀國際已發(fā)展成為在香港專門從事證券經紀及保證金融資、企業(yè)融資及承銷、投資及貸款與資產管理及顧問業(yè)務的最大型證券公司之一，于2017年5月19天作為首家中資銀行是券商在香港聯(lián)合交易所主板上市。

交銀國際的控股股東為交通銀行。截至2019年6月底，交通銀行持有交銀國際20億股，占公司已發(fā)行股份總數(shù)的73.14%。

以下為原文：