近日，陸家嘴國泰人壽保險有限責(zé)任公司(以下簡稱“陸家嘴國泰人壽”)廣東分公司及其總經(jīng)理助理姚斌因會計憑證記載的經(jīng)濟(jì)事項未發(fā)生而遭罰37萬元。陸家嘴國泰人壽相關(guān)負(fù)責(zé)人對中國網(wǎng)財經(jīng)記者表示，按照監(jiān)管要求，公司對姚斌給予內(nèi)部問責(zé)，廣東分公司已加強(qiáng)管控力度。

反觀陸家嘴國泰人壽，自開業(yè)后的15年來，共虧損10個年份，近兩年實現(xiàn)盈利，其中2019年實現(xiàn)凈利潤1.56億元。而2020年三季度末，陸家嘴國泰人壽實現(xiàn)凈利潤1.62億元，已超去年全年。但2020年三季度，陸家嘴國泰人壽凈現(xiàn)金流出高達(dá)2.09億元，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高出二季度的5529.12萬元。

廣東分公司及其總經(jīng)理助理遭罰37萬元

行政處罰信息公開表顯示，陸家嘴國泰人壽廣東分公司被處罰的原因是：會計憑證記載的經(jīng)濟(jì)事項未發(fā)生，而姚斌為直接負(fù)責(zé)的主管人員。根據(jù)任職資格批復(fù)顯示，2019年9月，廣東銀保監(jiān)局批復(fù)同意，姚斌獲得陸家嘴國泰人壽省級分公司總經(jīng)理助理的任職資格。

根據(jù)《中華人民共和國保險法》第八十六條第二款、第一百七十條第一項、第一百七十一條，中國銀保監(jiān)會廣東監(jiān)管局對陸家嘴國泰人壽廣東分公司罰款30萬元，對姚斌警告并罰款7萬元。

《中華人民共和國保險法》第一百七十條規(guī)定，違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：(一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的;(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的;(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險條款、保險費(fèi)率的。

普華永道近期報告顯示，在針對壽險公司的處罰中，由于壽險公司“業(yè)務(wù)、財務(wù)數(shù)據(jù)不真實”而開出的罰單金額為壽險三季度之首。而且，普華永道分析顯示，壽險公司違規(guī)現(xiàn)象具有抬頭的趨勢。

針對上述處罰的原因以及懲戒、改進(jìn)措施等方面，陸家嘴國泰人壽相關(guān)負(fù)責(zé)人對中國網(wǎng)財經(jīng)記者表示，廣東分公司去年接受監(jiān)管檢查，發(fā)現(xiàn)存在會計憑證記載的經(jīng)濟(jì)事項未發(fā)生的情況，姚斌作為負(fù)責(zé)的主管人員，受到相應(yīng)行政處罰。公司按照監(jiān)管要求，對姚斌給予內(nèi)部問責(zé)。廣東分公司已加強(qiáng)管控力度，重申各項要求，實施相關(guān)培訓(xùn)，提高合規(guī)意識，做好充分宣導(dǎo)，以監(jiān)管檢查為契機(jī)，不斷完善長效管控機(jī)制。

前三季度凈利潤已超去年全年

資料顯示，陸家嘴國泰人壽前身為國泰人壽，總部設(shè)在上海，原股東是臺灣國泰金控旗下的國泰人壽以及東方航空集團(tuán)，于2005年1月正式對外銷售保單。

2013年9月，東方航空集團(tuán)持有的國泰人壽50%的股權(quán)在上海聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易所掛牌轉(zhuǎn)讓，最后由上海陸家嘴金融發(fā)展有限公司接盤，成為國泰人壽的新股東。2014年7月，國泰人壽將公司名稱變更為“陸家嘴國泰人壽保險有限責(zé)任公司”獲批。

值得注意的是，陸家嘴國泰人壽在更名之前便已開設(shè)江蘇、浙江、福建、北京、山東、廣東、遼寧、天津、廈門9家分公司，在27個城市設(shè)立了31個營銷據(jù)點(diǎn)。而自更名之后的6年以來，僅擴(kuò)張四川、河南2家分公司。但目前已同時在50個城市設(shè)立了營銷網(wǎng)點(diǎn)。

據(jù)天眼查顯示，自開業(yè)后的15年來，陸家嘴國泰人壽共虧損10個年份，僅2014年、2015年、2016年、2018年、2019年實現(xiàn)盈利。其中，2019年實現(xiàn)凈利潤1.56億元。償付能力報告顯示，2020年三季度末，陸家嘴國泰人壽實現(xiàn)凈利潤1.62億元，已超去年全年。

但2020年三季度，陸家嘴國泰人壽凈現(xiàn)金流出高達(dá)2.09億元，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高出二季度的5529.12萬元。對此，陸家嘴國泰人壽相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，公司本季度凈現(xiàn)金流為-2.1億，是因為投資活動現(xiàn)金流出大于經(jīng)營活動現(xiàn)金流入所致，屬于公司的正常經(jīng)營行為，公司累計現(xiàn)金及流動性管理工具足以覆蓋此部分凈流出。同時，未來公司凈現(xiàn)金流預(yù)測結(jié)果均為正，現(xiàn)金流狀況良好。(記者 郭偉瑩)

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