中國(guó)人民銀行網(wǎng)站12月4日?qǐng)?bào)送中國(guó)人民銀行深圳市中心支行行政處罰公示表(2020年第50期)。行政處罰決定書(shū)(深人銀罰〔2020〕28號(hào))顯示，銀盛支付服務(wù)股份有限公司存在以下違法行為：1.未對(duì)實(shí)體商戶收單業(yè)務(wù)進(jìn)行本地化經(jīng)營(yíng)和管理;2.為非法交易、虛假交易提供支付服務(wù)，發(fā)現(xiàn)客戶疑似或者涉嫌違法違規(guī)行為未按規(guī)定采取有效措施。中國(guó)人民銀行深圳市中心支行對(duì)其處以警告，沒(méi)收違法所得人民幣120.13萬(wàn)元，并處罰款人民幣184.13萬(wàn)元，合計(jì)罰沒(méi)款項(xiàng)304.26萬(wàn)元。

此外，行政處罰決定書(shū)(深人銀罰〔2020〕29號(hào))顯示，李魯(時(shí)任銀盛支付服務(wù)股份有限公司董事長(zhǎng))對(duì)銀盛支付服務(wù)股份有限公司為非法交易、虛假交易提供支付服務(wù)，發(fā)現(xiàn)客戶疑似或者涉嫌違法違規(guī)行為未按規(guī)定采取有效措施的違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任。中國(guó)人民銀行深圳市中心支行對(duì)其處以警告，處罰款人民幣27.5萬(wàn)元。

銀盛支付是銀盛集團(tuán)旗下子公司，總部位于深圳，成立于2009年，于2011年獲得央行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，是首批27家機(jī)構(gòu)之一，并在2016年成功續(xù)展支付牌照?？稍谌珖?guó)范圍內(nèi)開(kāi)展銀行卡收單、互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話支付業(yè)務(wù)。

銀盛科技服務(wù)集團(tuán)有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)“銀盛集團(tuán)”)創(chuàng)立于2002年，是一家以高科技為主導(dǎo)、金融服務(wù)為主體、多元化發(fā)展的企業(yè)集團(tuán)，是深圳市龍華區(qū)總部企業(yè)?，F(xiàn)有20家控股子公司、53家分公司、200多個(gè)地市業(yè)務(wù)部及逾650萬(wàn)商戶，年度金融類(lèi)資產(chǎn)交易超過(guò)萬(wàn)億元。集團(tuán)旗下?lián)碛?家國(guó)家高新技術(shù)企業(yè)和“銀盛通信、銀盛支付、銀盛通、e票通、海盟國(guó)旅”等多個(gè)品牌。集團(tuán)旗下子公司包括銀盛通信有限公司、銀盛支付服務(wù)股份有限公司、深圳市銀盛小額貸款有限公司、深圳市銀盛信用融資擔(dān)保有限公司、深圳市海盟國(guó)際旅行社有限公司、深圳前海銀盛互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司、深圳市銀盛征信有限公司、懷集縣天濤莫湖水電站有限公司、廣州銀盟信息科技有限公司、深圳龍崗鼎業(yè)村鎮(zhèn)銀行股份有限公司、銀盛支付服務(wù)(香港)有限公司等，業(yè)務(wù)覆蓋除西藏以外的全國(guó)主要地區(qū)。

9月7日，銀盛支付服務(wù)股份有限公司吉林分公司因存在以下違法行為：1.非個(gè)體工商戶類(lèi)的單位特約商戶，使用個(gè)人銀行結(jié)算賬戶作為收單結(jié)算賬戶;2.未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。中國(guó)人民銀行長(zhǎng)春中心支行對(duì)其處警告并處罰款26萬(wàn)元。

7月，銀盛支付寧波分公司未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法或風(fēng)險(xiǎn)管理措施、存在危害支付服務(wù)市場(chǎng)的違法違規(guī)行為、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定推送可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易，被罰款535萬(wàn)，4名相關(guān)責(zé)任人被罰合計(jì)27萬(wàn)元。4月，銀盛支付總公司因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)和未按照規(guī)定推送可疑交易報(bào)告，被罰40萬(wàn)，董事長(zhǎng)李魯被認(rèn)定對(duì)違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，遭罰2萬(wàn)元。3月，銀盛支付重慶分公司于因未按規(guī)定管理特約商戶等原因被罰139萬(wàn)元。

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