昨日，銀保監(jiān)會發(fā)布開年第二張行政監(jiān)管措施決定書，劍指橫琴人壽保險有限公司(以下簡稱“橫琴人壽”)存在三點合規(guī)風險問題，并對其做出6個月內不得新增股權和其他金融資產投資等監(jiān)管措施。

首先，橫琴人壽存在投資管理能力不符合監(jiān)管規(guī)定的問題。決定書指出，橫琴人壽公司于2018年和2019年分別取得信用風險管理能力和股權投資管理能力備案。隨后，將相關專業(yè)人員調整至資產管理事業(yè)部其他崗位，導致公司不符合信用風險管理能力和原股權投資管理能力對專業(yè)人員的要求。

其次，橫琴人壽違規(guī)開展其他金融資產投資。截至2020年6月末，橫琴人壽投資的信托計劃，部分合同載明受托人不對或無法對信托計劃資金的實際用途進行監(jiān)控，違反了保險資金投資信托計劃的相關規(guī)定。2019年4月末和6月末，橫琴人壽其他金融資產占上季末總資產的比例為25.23%和25.14%，違反了保險公司投資其他金融資產監(jiān)管比例的規(guī)定。2019年6月，橫琴人壽簽訂再保險合同，當年8月僅支付少量結算金額，2020年3月與交易對手簽訂補充協議，決定延期支付剩余的再保費金額。公司開展此類短期再保險業(yè)務，后續(xù)支付剩余再保費的意愿不足，不具有合理商業(yè)實質。

除此之外，橫琴人壽還違規(guī)購買債券和不動產。2020年5月，橫琴人壽投資的債券違反了保險資金投資的非金融企業(yè)(公司)債券的相關要求。2019年8月，購置的自用不動產，在支付投資款項后未及時完成該不動產物權的權屬變更登記，且在項目違約后未向銀保監(jiān)會報告，違反了保險資金投資不動產的相關規(guī)定。

決定書表示，橫琴人壽上述行為違反了《中華人民共和國保險法》第一百零六條、《關于加強資產管理能力建設的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2009〕40號)附件2保險機構信用風險管理能力標準、《保險資金投資股權暫行辦法》(保監(jiān)發(fā)〔2010〕79號)第九條、《關于保險資金投資集合資金信托有關事項的通知》(銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕144號)第八條、《關于加強和改進保險資金運用比例監(jiān)管的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2014〕13號)、《保險資金投資債券暫行辦法》(保監(jiān)發(fā)〔2012〕58號)第十條、《保險資金投資不動產暫行辦法》(保監(jiān)發(fā)〔2010〕80號)第二十二條和第二十五條等監(jiān)管規(guī)定。

為加強非現場監(jiān)管有效性，防范保險資金運用風險，依據《中華人民共和國保險法》第一百三十九條、第一百六十四條及《保險資金運用管理辦法》(中國保險監(jiān)督管理委員會令2018年第1號)第六十七條、第六十八條，銀保監(jiān)會擬對橫琴人壽采取如下三項監(jiān)管措施：

一、橫琴人壽自接到行政監(jiān)管措施決定書之日起6個月內不得新增股權和其他金融資產投資。

二、橫琴人壽應嚴格按照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，及時整改投資管理能力以及非金融企業(yè)(公司)債券、不動產和信托計劃等存量投資存在的問題，采取有效措施化解調查發(fā)現的相關投資風險，確保持續(xù)符合銀保監(jiān)會有關監(jiān)管規(guī)定，并向銀保監(jiān)會報送整改報告。

三、橫琴人壽應嚴格規(guī)范開展再保險業(yè)務，確保相關業(yè)務依法合規(guī)運作。

銀保監(jiān)會表示，橫琴人壽如不服上述決定，可以在收到本決定書之日起六十日內向中國銀保監(jiān)會申請行政復議，也可以在收到本決定書之日起六個月內向有管轄權的人民法院提出訴訟。復議、訴訟期間上述決定不停止執(zhí)行。

關鍵詞： 橫琴人壽