中國證監(jiān)會網(wǎng)站近日公布的天津證監(jiān)局行政監(jiān)管措施決定書(〔2020〕3號)顯示，經(jīng)查，天津市潤澤基金銷售有限公司(以下簡稱“潤澤基金”)存在以下行為：

一是未制定完備的適當性管理制度，未制定并執(zhí)行完備的客戶回訪檢查制度。

二是未開展每半年一次的適當性自查，未形成自查報告。

三是未采取有效途徑向投資者披露基金風險等級劃分方法。

四是2018年10月12日，潤澤基金總經(jīng)理發(fā)生變更，但未對原總經(jīng)理進行離任審計，未向天津證監(jiān)局報送離任審計報告。

上述行為違反了《證券期貨投資者適當性管理辦法》第二十九條、第三十條規(guī)定，《證券投資基金銷售管理辦法》第六十一條、第八十四條、第八十六條規(guī)定。按照《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十七條和《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條的規(guī)定，天津證監(jiān)局決定對潤澤基金采取責令改正的行政監(jiān)管措施。潤澤基金應高度重視，完善投資者適當性制度，嚴格執(zhí)行客戶回訪檢查，定期開展適當性自查并形成報告，采取有效途徑向客戶披露基金風險等級劃分方法，對原總經(jīng)理進行離任審計并向天津證監(jiān)局報送離任審計報告。在收到本決定書之日起30日內(nèi)，完成整改并向天津證監(jiān)局提交書面整改報告。

潤澤基金第一大股東為深圳世聯(lián)行集團股份有限公司(簡稱“世聯(lián)行”，002285.SZ)，持股比例為40%。

《證券期貨投資者適當性管理辦法》第二十九條規(guī)定：經(jīng)營機構應當制定適當性內(nèi)部管理制度，明確投資者分類、產(chǎn)品或者服務分級、適當性匹配的具體依據(jù)、方法、流程等，嚴格按照內(nèi)部管理制度進行分類、分級，定期匯總分類、分級結果，并對每名投資者提出匹配意見。 經(jīng)營機構應當制定并嚴格落實與適當性內(nèi)部管理有關的限制不匹配銷售行為、客戶回訪檢查、評估與銷售隔離等風控制度，以及培訓考核、執(zhí)業(yè)規(guī)范、監(jiān)督問責等制度機制，不得采取鼓勵不適當銷售的考核激勵措施，確保從業(yè)人員切實履行適當性義務。

《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十條規(guī)定：經(jīng)營機構應當每半年開展一次適當性自查，形成自查報告。發(fā)現(xiàn)違反本辦法規(guī)定的問題，應當及時處理并主動報告住所地中國證監(jiān)會派出機構。

《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十七條規(guī)定：經(jīng)營機構違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構可以對經(jīng)營機構及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，采取責令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責令參加培訓等監(jiān)督管理措施。

《證券投資基金銷售管理辦法》第六十一條規(guī)定：基金銷售機構所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明應當向基金投資人公開。

《證券投資基金銷售管理辦法》第八十四條規(guī)定：基金銷售機構應當建立相關人員的離任審計或者離任審查制度。獨立基金銷售機構的董事長、總經(jīng)理離任或者執(zhí)行事務合伙人退伙的，應當根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審計。獨立基金銷售機構的其他高級管理人員，保險經(jīng)紀公司、保險代理公司和證券投資咨詢機構負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員，其他基金銷售機構負責基金銷售業(yè)務的部門負責人離任的，應當根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查。

《證券投資基金銷售管理辦法》第八十六條規(guī)定：基金銷售機構應當根據(jù)中國證監(jiān)會的要求履行信息報送義務。中國證監(jiān)會及其派出機構對基金銷售機構從事基金銷售活動的情況進行定期或者不定期檢查，基金銷售機構應當予以配合。

《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條規(guī)定：基金銷售機構違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構可以責令改正，出具警示函暫停辦理相關業(yè)務;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關職務者等行政監(jiān)管措施。

以下為原文：

關于對天津市潤澤基金銷售有限公司采取責令改正行政監(jiān)督管理措施的決定

天津市潤澤基金銷售有限公司：

經(jīng)查，你公司存在以下行為：

一是未制定完備的適當性管理制度，未制定并執(zhí)行完備的客戶回訪檢查制度。

二是未開展每半年一次的適當性自查，未形成自查報告。

三是未采取有效途徑向投資者披露基金風險等級劃分方法。

四是2018年10月12日，你公司總經(jīng)理發(fā)生變更，但未對原總經(jīng)理進行離任審計，未向我局報送離任審計報告。

上述行為違反了《證券期貨投資者適當性管理辦法》第二十九條、第三十條規(guī)定，《證券投資基金銷售管理辦法》第六十一條、第八十四條、第八十六條規(guī)定。

按照《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十七條和《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條的規(guī)定，我局決定對你公司采取責令改正的行政監(jiān)管措施。公司應高度重視，完善投資者適當性制度，嚴格執(zhí)行客戶回訪檢查，定期開展適當性自查并形成報告，采取有效途徑向客戶披露基金風險等級劃分方法，對原總經(jīng)理進行離任審計并向我局報送離任審計報告。在收到本決定書之日起30日內(nèi)，完成整改并向我局提交書面整改報告。

如果對本監(jiān)督管理措施不服的，可以在收到本決定書之日起60日內(nèi)向中國證券監(jiān)督管理委員會提出行政復議申請，也可以在收到本決定書之日起6個月內(nèi)向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議與訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。

天津證監(jiān)局

2020年1月2日

關鍵詞： 天津潤澤基金4宗違規(guī)