在數(shù)字時(shí)代的浪潮中，詐騙手法層出不窮，工行鎮(zhèn)江潤(rùn)州支行營(yíng)業(yè)室切實(shí)履行主體責(zé)任，筑牢金融安全基石，積極落實(shí)金融知識(shí)宣傳工作，立足廳堂，全員自覺(jué)增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，做到易受騙群體案例宣傳全覆蓋，并結(jié)合商戶(hù)巡檢開(kāi)展了反假知識(shí)。
扎根廳堂，輻射周邊。該行結(jié)合近期三筆受騙客戶(hù)案例，充分發(fā)揮廳堂陣地，面對(duì)面向到店客戶(hù)發(fā)放反詐宣傳折頁(yè)。尤其針對(duì)大學(xué)生及高齡客戶(hù)等易受騙群體會(huì)做專(zhuān)項(xiàng)提醒。如面對(duì)大學(xué)生會(huì)提醒謹(jǐn)防兼職群、校園群等銀行卡買(mǎi)賣(mài)、過(guò)渡資金，面對(duì)老年客戶(hù)則提醒謹(jǐn)防路邊掃碼或陌生鏈接的誘惑。網(wǎng)點(diǎn)工作人員通過(guò)鮮活的案例，在為客戶(hù)辦理新開(kāi)借記卡、大額轉(zhuǎn)賬時(shí)均做到反復(fù)提醒，將風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行源頭把控。臨近年底應(yīng)市行要求對(duì)前期辦理的商戶(hù)進(jìn)行巡檢，該行組織客戶(hù)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)，明確工作要求。因個(gè)體工商戶(hù)現(xiàn)金流較大，網(wǎng)點(diǎn)增設(shè)反假幣知識(shí)培訓(xùn)，為商戶(hù)發(fā)放反假知識(shí)宣傳折頁(yè)的同時(shí)詳細(xì)介紹人民幣防偽特征及殘損幣兌換要求，獲得了周邊商戶(hù)的一致好評(píng)。
學(xué)用結(jié)合，銀警聯(lián)動(dòng)。該行緊鄰七里甸派出所，網(wǎng)點(diǎn)充分利用地理優(yōu)勢(shì)持續(xù)加強(qiáng)與派出所的溝通協(xié)調(diào)，積極配合警方調(diào)查，強(qiáng)化銀警聯(lián)動(dòng)，織密反詐宣傳網(wǎng)。該行近期受理一位退伍軍人賬戶(hù)資金查詢(xún)業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)發(fā)覺(jué)客戶(hù)資金異常疑似遭遇電信詐騙后第一時(shí)間與警方聯(lián)系，積極配合警方查詢(xún)賬戶(hù)明細(xì)并為客戶(hù)聯(lián)系資金轉(zhuǎn)入單位。同時(shí)網(wǎng)點(diǎn)就近期詐騙頻發(fā)情形已做專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)，為客戶(hù)介紹電信詐騙取證報(bào)警流程。后續(xù)網(wǎng)點(diǎn)工作人員將主動(dòng)向前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)提供更多的幫助和指導(dǎo)，通過(guò)詳細(xì)講解網(wǎng)絡(luò)詐騙常見(jiàn)形式等提升客戶(hù)反詐意識(shí)，將我們的知識(shí)學(xué)有所用，最大程度守護(hù)群眾錢(qián)袋子。
深化排查，強(qiáng)化培訓(xùn)。該行利用班后會(huì)對(duì)近期詐騙手法及識(shí)假反假進(jìn)行全員培訓(xùn)。通過(guò)培訓(xùn)，大家的防詐識(shí)別、防范技巧都有了顯著提升。同時(shí)網(wǎng)點(diǎn)高度重視存量賬戶(hù)排查，2024年該行共發(fā)生存量個(gè)人涉案賬戶(hù)3戶(hù)，其中兩戶(hù)電話未接通，一戶(hù)經(jīng)電話聯(lián)系了解其為被騙后主動(dòng)報(bào)案，上述均為多年前存量賬戶(hù)。針對(duì)此類(lèi)情況網(wǎng)點(diǎn)有序分工，由客服經(jīng)理?yè)艽騻€(gè)人新開(kāi)卡回訪電話，同時(shí)再次提醒嚴(yán)禁出租出借賬戶(hù)，提醒客戶(hù)規(guī)范用卡習(xí)慣。對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)立時(shí)網(wǎng)點(diǎn)統(tǒng)一發(fā)放對(duì)公開(kāi)戶(hù)明白紙，著重強(qiáng)調(diào)了賬戶(hù)使用規(guī)范，提示客戶(hù)避免小額試探、快進(jìn)快出等，并由客戶(hù)經(jīng)理定期聯(lián)系對(duì)公單位進(jìn)行開(kāi)戶(hù)回訪，后續(xù)將持續(xù)做好追蹤服務(wù)，增強(qiáng)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
作者：沈馨園
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